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2025-01
一、非法集資定義根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。二、利用“虛擬貨幣”非法集資的特征根據(jù)有關(guān)部門(mén)提示，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類(lèi)活動(dòng)涉嫌通過(guò)炒作概念之名行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)，主要有以下
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2025-01
近年來(lái)，非法集資打著“區(qū)塊鏈”“金融創(chuàng)新”的旗號(hào),通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之事。什么是“區(qū)塊鏈”區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N新型的計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用模式。通俗地說(shuō)，區(qū)塊鏈就是一個(gè)分布式的數(shù)字賬本，能夠記載所有的交易記錄。每一個(gè)區(qū)塊就像一個(gè)硬盤(pán)，把信息全部保存下來(lái)，再通過(guò)密碼學(xué)技術(shù)進(jìn)行加密，
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2025-01
各種套錢(qián)圈錢(qián)陷阱，盯上了老年人的積蓄。老年人上當(dāng)受騙主要有兩個(gè)因素：非法集資的高額回報(bào)和假冒偽劣產(chǎn)品夸大的療效。老年人對(duì)新型犯罪形式和詐騙手段缺乏了解，再加上這類(lèi)詐騙案的犯罪手段非常隱蔽，老年人在未完全了解投資對(duì)象的情況下易輕信勸誘。此外，我國(guó)養(yǎng)老體制還不盡完善，老年人希望自己有限的養(yǎng)老金保值增值，為生活提供保障，犯罪分子以高額回報(bào)為誘餌，老年人自然容易上當(dāng)受騙。
06
2025-01
非法集資犯罪具有涉案金額大、受害人數(shù)多、作案周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，集資群眾往往損失慘重。在全社會(huì)抵制非法集資的同時(shí)，非法集資的手段也在不斷地變換花樣，相關(guān)部門(mén)通過(guò)對(duì)非法集資案件的梳理，整理出了十大領(lǐng)域非法集資典型案例。一、民間投融資中介以投資理財(cái)為名義，承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對(duì)一
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2025-01
近期，一些養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)和企業(yè)打著“養(yǎng)老服務(wù)”、“健康養(yǎng)老”等名義，以“高利息、高回報(bào)”為誘餌實(shí)施非法集資活動(dòng)吸收老年人資金，給老年人造成嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失和精神傷害，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。一、養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資表現(xiàn)形式1.假借養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)之名非法集資。一些企業(yè)沒(méi)有養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)體，沒(méi)有實(shí)際收住老年人并提供照料護(hù)理服務(wù)，但通過(guò)臨時(shí)租用養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)場(chǎng)地開(kāi)展活動(dòng)、宣稱(chēng)與養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議等方式，“碰瓷”養(yǎng)
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2025-01
近期，一些不法分子蹭熱點(diǎn)，以“元宇宙投資項(xiàng)目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，現(xiàn)將有關(guān)手法及風(fēng)險(xiǎn)提示如下：一、編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項(xiàng)目，公開(kāi)虛假宣傳高額收益，借機(jī)吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。二、打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”
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2025-01
非法集資活動(dòng)猖獗，案件數(shù)量居高不下，大案要案頻發(fā)，涉案地域廣，涉及行業(yè)多，參與集資群眾眾多，不僅嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益，而且嚴(yán)重影響了社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，非法集資已經(jīng)演變成為典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。什么是非法集資？在《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》中規(guī)定，非法集資是指單位或者個(gè)人未
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2025-01
山東省防范和處置非法集資辦法（2024年12月13日山東省人民政府令第360號(hào)公布自2025年1月15日起施行）第一章 總 則第一條為了加強(qiáng)非法集資的防范和處置工作，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，保障經(jīng)濟(jì)和社會(huì)健康發(fā)展，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。第二條在本省行政區(qū)域內(nèi)
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2025-01
第一章 總 則第一條 為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，制定本條例。第二條 本條例所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)對(duì)非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
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2024-08
1. 問(wèn)：《條例》是如何界定非法集資的？  答：《條例》所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資
